erpSobre el módulo de contratos y cuotas
https://www.obuma.cl/ayuda/articulo/787/sobre-el-modulo-de-contratos-y-cuotas
Módulo CCM (Contratos y Cuotas)
Descripción General
El módulo CCM (Contratos y Cuotas) permite gestionar contratos de servicios que se pagan en cuotas periódicas (generalmente mensuales), facilitando el control de pagos, la facturación y el seguimiento financiero.
Este módulo está diseñado para empresas que trabajan con:
- Suscripciones
- Servicios recurrentes
- Contratos de mantenimiento
- Leasing o financiamiento
- Servicios en cuotas
¿Para qué sirve este módulo?
Con el módulo CCM podrás:
- Crear contratos asociados a clientes
- Generar automáticamente las cuotas del contrato
- Controlar cuotas pendientes y pagadas
- Detectar vencimientos y morosidad
- Facturar cuotas directamente desde el sistema
- Integrar la información con ventas y contabilidad
Funcionalidades Principales
1. 
Crear un Contrato
Permite registrar un nuevo contrato con sus respectivas cuotas.
Ruta:
Contratos → Nuevo
Campos principales:
- Cliente: Selección del cliente
- Referencia: Descripción del contrato
- Fecha inicio / término
- Fecha primera cuota
- Monto total
- Cantidad de cuotas
Comportamiento automático:
- Se genera un folio único
- Se crean automáticamente las cuotas mensuales
- Se calcula el monto por cuota
Ejemplo:
Contrato de mantenimiento anual por $1.200.000 en 12 cuotas → sistema genera 12 cuotas de $100.000
2. 
Listado de Contratos
Muestra todos los contratos registrados con opciones de búsqueda y gestión.
Ruta:
Contratos → Listar
Información mostrada:
- Folio
- Cliente
- Referencia
- Número de cuotas
- Fecha primera cuota
- Monto mensual
- Total contrato
Filtros disponibles:
- Folio
- Cliente (RUT o nombre)
- Mes / año
Acciones:
- Ver contrato
- Editar
- Eliminar
- Ver cuotas
3. 
Ver / Editar Contrato
Ficha completa del contrato organizada en pestañas.
Acceso:
Desde el listado → botón Ver
Estructura:
- Tab 1: Datos generales
- Tab 2 / 3: Detalles adicionales (cuotas, historial, etc.)
Acciones disponibles:
- Editar cliente
- Editar referencia
- Navegar entre contratos
Importante:
Los cambios se aplican inmediatamente.
4. 
Gestión de Cuotas
Cuotas Pendientes
Ruta:
Contratos → Cuotas Pendientes
Incluye:
- Total cuotas pendientes
- Monto vencido (
) - Monto no vencido (
)
Uso:
- Identificar deudas
- Priorizar cobros
- Controlar morosidad
Cuotas Pagadas
Ruta:
Contratos → Cuotas Pagadas
Incluye:
- Historial de cuotas pagadas
- Documentos asociados
5. Facturación de Cuotas
Permite generar documentos tributarios desde cuotas.
Ruta:
Desde cuotas pendientes → Facturar
Tipos de documentos:
- Factura afecta (con IVA)
- Factura exenta
- Nota de débito
Funcionamiento:
- Calcula automáticamente:
- Neto
- IVA
- Total
- Genera el documento en el módulo de ventas
Flujo:
- Seleccionar cuotas
- Elegir tipo de documento
- Confirmar facturación
- Documento generado automáticamente
Importante:
Solo se pueden facturar cuotas pendientes (según configuración).
6. 
Catálogo de Productos
Permite asociar productos o servicios al contrato.
Funcionalidad:
- Buscar productos por nombre o código
- Agregar al contrato
- Quitar productos
Uso típico:
- Asociar servicios como:
- "Mantenimiento mensual"
- "Soporte técnico"
- "Servicio SaaS"
7. Configuración del Módulo
Permite personalizar el comportamiento del módulo.
Ruta:
Configuración → Contratos
Opciones disponibles:
- Textos de contratos
- Cláusulas legales
- Configuración de facturación
Requiere permisos administrativos.
Integración con otros módulos
El módulo CCM se integra con:
- Clientes
- Ventas
- Contabilidad
- Productos
Esto permite una gestión completamente centralizada.
Consideraciones Importantes
- Las cuotas se generan automáticamente en base a la fecha inicial
- Las fechas son mensuales por defecto
- Las cuotas facturadas no deben modificarse
- El sistema puede ser configurado según reglas tributarias
Buenas Prácticas
- Revisar periódicamente cuotas vencidas
- Usar referencias claras en contratos
- Validar cliente antes de crear contrato
- Facturar oportunamente para evitar desfases contables
Preguntas Frecuentes
¿Cómo filtro contratos por cliente?
Usa el buscador en el listado e ingresa el nombre o RUT.
¿Qué pasa si edito un contrato?
Se actualizan los datos generales, pero las cuotas ya generadas pueden verse afectadas.
¿Se pueden exportar los listados?
Depende de la configuración del sistema (puede habilitarse exportación).
¿Qué pasa si una cuota ya fue facturada?
No debería modificarse. Se recomienda anular y rehacer el documento si es necesario.
Resumen
El módulo CCM permite:
Control de contratos que se manejan en una cantidad de cuotas definidas. Seguimiento de cuotas Facturación integrada Gestión de ingresos recurrentes mediante cuotas pactadas